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新基金“比价”压力大!16只老基金出手了

    来源: 腾讯网  2022-05-14 12:53:56

中国基金报记者 李树超

伴随着我国公募基金行业的快速发展和激烈竞争,基金管理费率呈逐年下降趋势。近日再有多家公募对标新基金管理费水平,降低了纯债老基金的管理费率,最低直降到0.15%的水平。

多位业内人士表示,纯债老基金降低管理费率,除了提升投资业绩、让利投资者,以及满足机构投资者诉求外,纯债新基金普遍采取0.3%的管理费设置,也带来了“比价”压力,预计未来公募基金继续降低费率仍是大势所趋。

年内16只纯债基金降费

最低管理费仅为0.15%

近日,摩根士丹利华鑫基金发布公告称,为更好满足投资者的投资需求,降低投资者的投资成本,经与基金托管人协商一致,摩根士丹利华鑫基金决定自2022年5月16日起,下调大摩纯债稳定添利18个月的基金管理费率和基金托管费率。同时,相应修订基金合同托管协议的相关条款,并更新招募说明书和基金产品资料概要。

根据公告,该只基金的基金管理费由0.7%/年下调为0.3%/年,基金托管费由0.2%/年下调为0.1%/年。

除了大摩纯债稳定添利外,近日建信纯债管理费年费率由0.6%下调至0.3%,长信富平纯债管理费率由0.5%调整为0.3%年费率,今年以来还有嘉实增强信用、银华信用精选15个月定开债、江信添福等十多只基金降低管理费,调整最低的湘财久盛39个月定开,管理费从0.3%直降到0.15%。

谈及今年纯债基金密集下调管理费的现象,多家公募机构和人士表示,债市弱市中提升投资业绩、让利投资者、满足机构资金诉求,以及新发基金的竞争压力等,都是纯债基金降费的重要原因。

博时基金表示,目前债券市场收益率水平处于低位,降低管理费可以更好让利投资者。另一方面,纯债基金降低管理费和托管费,也有利于提升投资者对债基投资的吸引力。

北京一家银行系公募渠道人士也表示,纯债基金作为客户资产配置中投资风险相对较低的一类基金,在震荡的市场环境下,更趋受到客户认可。下调管理费率也是为了在这一趋势下力求提升客户的投资收益。

从今年公告调低管理费的16只(份额合并计算)纯债基金来看,去年底机构投资者平均占比为72.96%,机构话语权较强也是重要因素之一。

摩根士丹利华鑫基金表示,近年来,纯债基金下调管理费率是较为普遍的现象,尤其是机构投资者占比较高的产品,更加明显。就整体行业而言,除了机构投资者拥有较强的话语权,存在降低管理费的诉求以外,由于市场同类新发产品多是管理费率0.3%的低费率产品,部分老基金为了与新发基金保持竞争优势,也会主动选择降低管理费。

“与市场上大部分降费率的纯债基金不同,我司旗下大摩添利18个月定开债基的机构投资者占比较低,仅为1.72%。本次下调管理费、托管费,主要是为了降低持有人的投资成本,更好地让利投资者,着力提高个人投资者的‘获得感’,并通过优惠的费率扩大机构投资者申购。”摩根士丹利华鑫基金相关人士称。

降费是大势所趋

新发纯债基金管理费0.3%已成标配

除了机构投资者诉求外,新发纯债基金普遍采取较低管理费率,也对老基金形成了比价压力。

Wind数据显示,截至5月14日,今年以来新成立的67只纯债基金平均管理费率为0.29%,其中实施0.3%年管理费率的产品数量多达57只,数量占比85.07%,已然成为新发基金的标准型配置。另外,西部利得季季稳90天滚动、博时双季乐六个月持有、国联安恒悦90天持有等7只纯债基金年管理费仅为0.2%,均低于老基金的平均水平。

而从目前中长期纯债基金的整体管理费结构看,仍有一定的调整空间。

数据显示,目前全市场1805只纯债基金平均管理费为0.32%,比新发基金高出3个BP。其中,实施0.3%管理费率的产品数量最多,达到1332只,数量占比73.8%;其次是0.15%的管理费率,数量占比8.7%,低费率产品在不断扩容。另外,实施0.4%-1%区间管理费率的产品数量仍有245只,占比13.57%。

“随着行业发展,基金管理费率呈逐年下滑趋势,近年来新成立纯债基金管理费率已基本维持在0.3%,早前成立的纯债基金顺应行业趋势,也在逐渐降低管理费率。”上述北京银行系公募渠道人士称。

博时基金也认为,债基的管理费将根据具体投资策略、组合投资目标实现的难易程度等因素合理设置费率标准,为投资者创造最大价值。

摩根士丹利华鑫基金也表示,伴随我国公募基金行业发展,竞争也日益激烈。目前,公募产品多达9600多只,且在同质化扩张。基金产品的降费已经形成了趋势,这不仅在近几年新成立的产品费率设置中有所体现,并且近年来有很多产品发布降低管理费公告,主要集中在费率较高的混合型基金和中长期纯债为主的债券型基金。

不过,多家行业机构和人士认为,下调管理费有利于降低投资者持有成本,吸引投资者关注,但长期来看,做好基金投资业绩才是最核心的竞争力。

摩根士丹利华鑫基金分析,短期内,基金公司可以通过下调管理费吸引投资者,尤其是机构投资者。但长期来看,基金的长期业绩仍是核心竞争力,出色的业绩是对投资者最好的回报。正如证监会近期公布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》中提到的“着力提高投资者获得感”。如何提高投资者“获得感”,降费可能是手段之一,为投资者创造切实的长期收益才是关键。

上述北京银行系公募渠道人士也称,“纯债基金降低管理费和托管费,降低了客户投资纯债基金的成本,一定程度上增加了对客户的吸引力。但是最终持续吸引客户的还是纯债基金本身投资属性,拥有投资风险相对较低的投资特点,以及创造的实际业绩等。”

编辑:乔伊

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