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对今年以来银行板块的投资分析

    来源: 腾讯网  2022-05-15 13:07:20

两市目前共有42只银行上市公司,虽然今年以来低估值板块受到了追崇,但是今年到目前为止银行板块依然是跌的,跌幅为1.60%,虽然跌幅上是远远跑赢沪深300等,但是银行板块的投资价值还是有必要继续对他进行认真分析。

两市银行板块涨跌数量相同

可以发现共有21只银行收涨,21只银行收跌,因此在涨跌数量上是势均力敌,同时在最高涨幅和最深跌幅上也是势均力敌,涨幅最高的成都银行为35%,跌幅最深的瑞丰银行为26.58%,因此涨的很凶,跌的也很凶,所以虽然银行板块跑赢了沪深300,但是投资上选错标的的话,那么投资亏损也是很惨的,特别是投资招商银行的投资者,今年应该是回撤非常恐怖了,年度跌幅达到了23.73%,这可是散户的大本营。

零售银行今年全部溃败

主要的零售银行是招商银行、平安银行和宁波银行,这三只今年全部大幅收跌,招商银行跌23.73%、平安银行跌11.35%和宁波银行跌10.79%,所以今年是零售银行的噩梦,所有投资零售银行的投资者都面临了一个非常大的回撤。这样的溃败导致一个投资指标瞬间失效了,那就是净息差指标:

可以发现净息差比较高的银行今年都跌幅非常明显,除了最高净息差的常熟银行外,其他高净息差的银行都是跌得多。但是净息差是银行盈利的一个重要指标,所以虽然今年不太适用了,但是长期来看这个盈利指标是长期适用的,毕竟如果一个银行的净息差都不高,那么它的盈利水平可见一般。

国有大行全部收涨

国有6大行今年以来全部收涨,虽然涨幅都不高,但是有明显的收涨情况,涨幅最高的是交通银行,其次是中国银行。目前五大行为何这两只涨幅比较高,已经是无法从财务指标来分析了,交通银行的不良贷款利率是最高的,但是涨幅却是最大的。同样的邮储银行的不良率和净息差指标都是最好的,结果涨幅明显不太行,所以银行投资上已经不能看过往的财务指标了,但是好在国有大行都是涨,说明资金开始布局大行非常的明显,当然股息率也能是一个参考点,毕竟交通银行的股息率曾经高达7%,这也是一个巨大优势。这也其实也预示,今年投资国有六大行反而投资风险会偏低。

长三角银行明显涨幅比较不错

在今年累计涨幅排名前12中,处于长三角的银行有南京银行、江苏银行、常熟银行、杭州银行、江阴银行、苏农银行、苏州银行,一共有7只,这个比例实际上是非常高了,这也是说明一点,今年以来资金特别喜欢投资长三角地域的银行,而且主打城商行,因此这个地域属性的偏好会不会持续到年底呢?从目前的走势来看,很可能会持续喜爱。

接下去银行怎么投资呢?

为何我会看好银行板块呢?主要依据如下, 其实很多顶流的基金经理也是在反复地强调:

一是国内流动性相对宽松。虽然美联储开始加息,但是国内流动性虽然相对宽松,宽松的环境下,银行板块的涨幅是有保证的。

二是在经济稳增长的背景下,大家比较看好与稳增长政策相关的板块,部分资金从成长赛道流出,出现跷跷板效应。

三是成长风格和热门赛道在过去两三年累积了较高的涨幅,一般来说这种高位下来的调整至少要1年以上,多则长达3年,因此资金将会大量从这个高风险板块流出,那么银行板块就成为最好承接的板块了。基于以上三点,对于未来银行板块的投资策略是什么呢?

1、关注的不良率指标

总体上来看不良率依然是判定银行优劣的重要指标:

可以发现在不良率低于1%的14只银行股中,收跌的只有区区4只,因此不良率是一个非常重要的指标,因此投资上要选择不良率低的指标,但是要注意躲避零售银行,因为经济不好的时候,零售银行的坏账率容易飙升。

2、简单粗暴的投资国有6大行

国有6大行投资是最稳定,也是最保守的,而保守稳定的投资并不代表收益会不高,参考2014年和2017年,所以千万别认为大行就不行了,很多时候大象都会起舞的。

对于大行的投资,目前无法确定哪只最终会涨幅最高,但是可以去参考历史情况,历史上那些容易涨的银行,可以适当参与,如果不确定的话,可以分散的投资这6只银行。

3、今年是基建大年,所以选择对公业务占比比较高的

可以很明显地发现,今年消费行业是不太行的,这种环境下,出口和投资就变得非常重要了,基建属于大投资,大投资就会大量的利用银行贷款融资,这也是为何银行会受益的根源,因此今年投资上选择对公业务占比高的银行是肯定不会错的,这也是为何国有6大行今年累计涨的原因,根源就是对公业务占比高,受资金驱动明显。

标签: 对今年以来银行板块的投资分析 零售银行

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