国开行河南分行三宗违法违规四人遭罚行长遭警告

来源：中国经济网　　2019-01-22 16:56:33

银保监会网站昨日公布的行政处罚信息公开表(豫银保监银罚决字〔2018〕13号、14号、15号、16号)显示，国家开发银行河南省分行(以下简称为国开行河南分行)存在调查、审查不尽职，合同签订、担保确认不审慎;未落实抵质押担保措施即发放贷款;贷后管理不到位，风险管控措施不充分等违法违规行为。国开行河南分行行长王卫军、代洪涛、马光杰、孙立芳共四名相关责任人被罚。

豫银保监银罚决字〔2018〕13号显示，王卫军对国开行河南分行调查、审查不尽职，合同签订、担保确认不审慎;未落实抵质押担保措施即发放贷款;贷后管理不到位，风险管控措施不充分等违法违规行为负有领导责任。依据《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第八条、第十四条、第十五条、第十七条、第二十三条、第三十八条、第四十条、第四十三条、第四十四条、第四十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项，被河南银保监局警告并罚款10万元。

据中国经济网记者查询，王卫军为国开行河南分行行长。

豫银保监银罚决字〔2018〕14号显示，代洪涛对国开行河南分行调查、审查不尽职，合同签订、担保确认不审慎;未落实抵质押担保措施即发放贷款;贷后管理不到位，风险管控措施不充分等违法违规行为负有直接责任。依据《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第八条、第十四条、第十五条、第十七条、第二十三条、第三十八条、第四十条、第四十三条、第四十四条、第四十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项，被河南银保监局警告。

豫银保监银罚决字〔2018〕15号显示，马光杰对国开行河南分行调查、审查不尽职等违法违规行为负有直接责任。依据《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第八条、第十四条、第十五条、第十七条、第二十三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项，被河南银保监局警告。

豫银保监银罚决字〔2018〕16号显示，孙立芳对国开行河南分行调查、审查不尽职等违法违规行为负有直接责任。依据《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第八条、第十四条、第十五条、第十七条、第二十三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项，被河南银保监局警告。

《商业银行授信工作尽职指引》第八条规定：

商业银行应加强授信文档管理，对借贷双方的权利、义务、约定、各种形式的往来及违约纠正措施记录并存档。

《商业银行授信工作尽职指引》第十四条规定：

商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

《商业银行授信工作尽职指引》第十五条规定：

商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。

《商业银行授信工作尽职指引》第十七条规定：

商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案。

《商业银行授信工作尽职指引》第二十三条规定：

商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响授信安全的因素，有效识别各类风险。主要授信品种的风险提示参见《附录》中的“主要授信品种风险分析提示”。