金融强监管持续。过去的2022年，中国银保监会东莞监管分局共开出29张罚单，远超2021年的6张罚单。罚单总处罚金额近800万元，涉及20家保险、银行及下属支行等机构，还有8位未注明单位的个人等。

(资料图)

“贷款业务严重违反审慎经营规则”是2022年银行机构被罚款的主要案由。进入2023年，仅1-2月，中国银保监会东莞监管分局开出7张罚单，其中4张罚单来自同一家银行机构不同网点，均涉“贷款业务严重违反审慎经营规则”。

最高被罚90万元 一人被终身禁业

广东银保监局官网显示，29张罚单当中，涉及20家保险、银行及下属支行等金融机构。其中，东莞银行股份有限公司石排支行被两次处罚。

罚款金额最高的为90万元，被罚单位为“中国工商银行股份有限公司东莞分行”，案由是“贷款业务严重违反审慎经营规则”。

值得关注的是，29张罚单中，涉及银行的罚单有15张，其中有12张罚单的案由为“贷款业务严重违反审慎经营规则”。另外3张罚单的案由涉及“股权管理严重违反审慎经营规则”“内控管理严重违反审慎经营规则”“员工行为管理严重违反审慎经营规则”。

罚单中，一名银行从业人员被终身禁业。涉及银行为兴业银行股份有限公司东莞分行，案由是上述的“员工行为管理严重违反审慎经营规则”，该名人员负有经办责任。

另外，东莞信托有限公司因为“为银行规避监管规定提供通道服务，资产质量分类不准确”被罚款50万元。

8位被罚个人未注明单位 案由与保险业务相关

29张罚单，5张涉及保险机构。最高处罚额为45万元，涉及单位为亚太财产保险有限公司东莞中心支公司，案由为“未按照规定使用备案的保险费率”。

有两张罚单涉及中国平安人寿保险股份有限公司，其中一张被罚的为该公司的东莞中心支公司，案由提及该公司财务资料不真实不完整，对代理人录用解约、组织、培训缺少有效管理，对产品说明会举办情况缺少有效管理。中国银保监会东莞监管分局给予其警告并罚款20万元。

还有8张罚单只涉及个人，未注明具体单位，案由均与保险业务相关，如“欺骗投保人”“给予投保人合同外利益、诱导投保人不履行如实告知义务”等。

今年已开出7张罚单

2023年的1-2月，中国银保监会东莞监管分局开出7张罚单，其中4张来自兴业银行不同的支行，分别为东莞石碣支行、东莞厚街支行、东莞虎门支行、东莞南城支行。案由均涉“贷款业务严重违反审慎经营规则”，罚款金额从25万到40万不等。

另外三张，其中两张来自未注明单位的个人，另一张来自中国太平洋人寿保险股份有限公司东莞中心支公司，案由为“未对个人保险代理人的销售行为进行有效监督管理”，被警告并罚款5000元。

采写 南都记者 唐国轩 实习生 李栩思

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